El regulador bancario georgiano apretará los tornillos AML para las empresas de moneda digital

Negocios 6 junio 2023

El Banco Nacional de Georgia ha anunciado su intención de comenzar la supervisión a nivel nacional de la industria de la moneda digital en el último trimestre de 2023.

El medio local de noticias InterPressNews informó que el regulador bancario subirá la apuesta para los intercambios a partir de septiembre, exigiendo que todos los operadores cumplan con los nuevos estándares. El gobernador interino de la NBG, Archil Mestvirishvili, confirmó que el banco central presentaría nuevas directivas contra el lavado de dinero (AML) en los próximos meses.

Mestvirishivili explicó que las reglas entrantes están diseñadas para que Georgia cumpla con las sanciones respaldadas por Occidente contra Rusia luego de su invasión de Ucrania. Como una ruptura con la extinta Unión Soviética, algunos analistas opinan que las entidades rusas sancionadas pueden apoyarse en Georgia para eludir sus sanciones económicas.

Al confirmar la postura de su país de mantener las sanciones contra Rusia y Bielorrusia, Mestvirishivili reveló que el banco central de Georgia había lanzado un nuevo organismo de supervisión. El nuevo organismo tiene la tarea de garantizar el cumplimiento de las sanciones con una supervisión a gran escala sobre los proveedores de servicios de activos digitales que se espera que comience antes de fin de año.

"Hemos creado un departamento adicional para monitorear las sanciones. La aplicación de las sanciones es muy importante y el sector financiero se lo toma muy en serio", dijo Mestvirishivili.

Georgia clasificada como una de las jurisdicciones más amigables para los activos digitales en el mundo, actualmente alberga a miles de rusos que huyen de las sanciones de Rusia. Los expertos afirman que las sanciones a sus tarjetas de crédito y débito han obligado a los ciudadanos rusos que huyen a confiar en las monedas digitales para liquidar transacciones.

Aparte de una mayor supervisión, los titulares de cuentas bancarias rusas no podrán retirar un excedente del 20 % de su cuenta de ahorros en medio de problemas de estabilidad financiera.

El ecosistema de moneda digital de Georgia se está preparando para cambios masivos que comienzan con un proyecto de ley diseñado para simplificar las reglas locales con las regulaciones de la Unión Europea. Dada la falta de regulaciones sólidas para la industria, el gobierno ha insinuado la creación de un nuevo régimen de leyes para los proveedores de servicios.

Una variedad de opciones para Rusia

El banco central de Rusia y el Ministerio de Finanzas están aumentando la colaboración para explorar nuevas formas de eludir las sanciones existentes para acuerdos internacionales. Ambas agencias apuestan por una moneda digital del banco central (CBDC) con capacidades de liquidación transfronteriza.

Otras opciones para Rusia son la adopción de monedas estables para comerciantes y el uso de intercambios de moneda digital regulados por el estado. Se descartó una versión anterior de una plataforma de intercambio nacional después de perder el favor del Ministerio de Finanzas a fines de mayo.

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